{"id":213,"date":"2008-12-09T10:42:15","date_gmt":"2008-12-09T09:42:15","guid":{"rendered":"https:\/\/blog.uchceu.es\/direccion-empresas-marketing\/?p=213"},"modified":"2018-02-12T11:43:12","modified_gmt":"2018-02-12T10:43:12","slug":"los-tipos-de-interes-siguen-su-descenso","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/blog.uchceu.es\/direccion-de-empresas\/los-tipos-de-interes-siguen-su-descenso\/","title":{"rendered":"Los tipos de inter\u00e9s siguen su descenso"},"content":{"rendered":"

El BCE,\u00a0baj\u00f3 los tipos de inter\u00e9s de intervenci\u00f3n el jueves 4 de diciembre en 75 puntos b\u00e1sicos,\u00a0la mayor reducci\u00f3n de la historia, para\u00a0dejarlos en el 2,5%. Por su parte el Banco de Inglaterra efectu\u00f3 una bajada m\u00e1s agresiva, con un descenso de 100 puntos b\u00e1sicos, para\u00a0situarlos en el 2%, el valor\u00a0m\u00e1s reducido desde 1951. En el otro lado del atl\u00e1ntico la FED con su \u00faltima bajada el d\u00eda 29 de octubre hadejado los tipos de intervenci\u00f3n en el 1%, igual que el valor m\u00e1s bajo en que los situ\u00f3 en la crisis de las.com en junio del 2003.<\/p>\n

El BCE es el encargado de\u00a0implementar la pol\u00edtica monetaria, la cual implica el control de la cantidad de dinero, los tipos de inter\u00e9s y la pol\u00edtica cambiaria<\/strong>. El objetivo gen\u00e9rico de la pol\u00edtica monetaria al igual que el de la pol\u00edtica fiscal y regulatoria consiste en coadyuvar al logro de los objetivos de eficiencia, equidad, estabilidad y crecimiento econ\u00f3mico, medidos por medio de los indicadores de la inflaci\u00f3n, desempleo, crecimiento del PIB, distribuci\u00f3n de la renta y los respectivos saldos de las subalanzas de la balanza de pagos.<\/p>\n

<\/a><\/p>\n

No obstante\u00a0a los Bancos Centrales en los pa\u00edses ricos se les ha enconmendado principalmente el control de la inflaci\u00f3n<\/strong>, por la estrecha relaci\u00f3n que existe entre la cantidad de dinero y el nivel general de precios, explicitado claramente a nivel te\u00f3rico en la ecuaci\u00f3n cuantitativa del dinero, defendida y apuntalada por Milton Friedman, y a nivel emp\u00edrico por la estrecha correlaci\u00f3n\u00a0entre la tasa de crecimiento de la oferta monetaria y la tasa de crecimiento de la inflaci\u00f3n<\/strong>.<\/p>\n

Adicionalmente a lo comentado anteriormente el objetivo de las diferentes autoridades monetarias esta tamizado por sus respectivas experiencias hist\u00f3ricas. En el caso de la FED la intensa depresi\u00f3n que sigui\u00f3 al crack del 29, con una\u00a0ca\u00edda de la renta real en trono al 25%<\/strong>, ha hecho que el objetivo crecimiento econ\u00f3mico, sea tenido en consideraci\u00f3n de forma explicita en los estatutos de la FED junto a la inflaci\u00f3n.<\/p>\n

En el caso del BCE, el acontecimiento hist\u00f3rico que por su gravedad ha permanecido indeleble en el inconsciente colectivo es\u00a0la hiperinflaci\u00f3n que arras\u00f3 la econom\u00eda alemana en 1923<\/strong>. Al recoger el BCE la mayor\u00eda del acervo del Bundesbank alem\u00e1n se entiende que el \u00fanico objetivo que se explicite en sus estatutos sea la inflaci\u00f3n, en concreto no superar una tasa del 2%. Esta diferencia explicar\u00eda en parte la actitud m\u00e1s proactiva de la FED en relaci\u00f3n al BCE, en situaciones de crisis, con bajadas mucho m\u00e1s acusadas de los tipos de intervenci\u00f3n al objeto de evitar la ca\u00edda de la producci\u00f3n.<\/p>\n

Los titulares de prensa siempre se refieren al tipo de inter\u00e9s nominal de intervenci\u00f3n, no obstante\u00a0hay que tener en cuenta que el inter\u00e9s relevante tanto para los inversores como para los ahorradores es el tipo de inter\u00e9s real<\/strong>, el cual se obtiene restando del tipo de inter\u00e9s nominal, la tasa de inflaci\u00f3n, este inter\u00e9s nos informa de cual es el coste o rentabilidad en t\u00e9rminos reales, esto es la variaci\u00f3n de la capacidad de compra de bienes y servicios, que experimentan el prestamista y prestario por el intercambio de fondos.<\/p>\n

Las causas que justifican la reducci\u00f3n en el tipo de intervenci\u00f3n del BCE se basan en primer lugar en la relajaci\u00f3n de las tensiones inflacionistas, por la ca\u00edda en el precio del petr\u00f3leo y materias primas, lo que ha hecho que\u00a0la inflaci\u00f3n en la UEM pasara del 4% de julio al 2,1% actual<\/strong>\u00a0y con perspectivas de continuar la senda decreciente. El segundo motivo descansa en el\u00a0empeoramiento de la actividad econ\u00f3mica, augurando el FMI en su previsi\u00f3n de este mes, el primer a\u00f1o de ca\u00edda del PIB en 2009<\/strong>, para las econom\u00edas ricas desde la posguerra, con una tasa de crecimiento negativo para la eurozona del -0.5%.<\/p>\n

Como podemos observar en el gr\u00e1fico el tipo de inter\u00e9s real se ha reducido en los \u00faltimos meses debido al repunte tan elevado de la inflaci\u00f3n, actualmente tanto la tasa de inflaci\u00f3n como los tipos nominales se est\u00e1n reduciendo. El escenario de futuro es probablemente el mantenimiento de los tipos de inter\u00e9s reales cercanos al cero, con valores del tipo de inter\u00e9s nominal y tasa de inflaci\u00f3n en torno al punto porcentual<\/p>\n

En mi opini\u00f3n el escenario deflacionista en Europa no se va a producir, por la\u00a0gran inyecci\u00f3n de liquidez que est\u00e1n efectuando tanto los Bancos Centrales, como los Gobiernos con la compra de activos de las entidades financieras<\/strong>, lo que compensar\u00e1 al menos parcialmente, la reducci\u00f3n de la oferta de dinero provocada por la contracci\u00f3n del cr\u00e9dito y la reducci\u00f3n de los niveles de apalancamiento, as\u00ed como por la mayor rigidez de las econom\u00edas europeas en relaci\u00f3n a la de EEUU.<\/p>\n

Como se est\u00e1 comentando en los \u00faltimos meses una de las causas del credit crunch y la generaci\u00f3n de burbujas en los mercados burs\u00e1tiles e inmobiliarios ha sido la pol\u00edtica de los Bancos Centrales y en especial de la FED con Alan Greenspan a la cabeza de dinero abundante y baratos,\u00a0el escenario actual se esta pareciendo a lo que critic\u00e1bamos hace apenas unas semanas<\/strong>, por algo dicen que el hombre es el \u00fanico animal que tropieza dos veces con la misma piedra\u2026<\/p>\n

-\u00bfPor qu\u00e9 el BCE esta m\u00e1s vigilante a la inflaci\u00f3n y el Banco Central Americano (Reserva Federal) pone tambi\u00e9n el acento en la evoluci\u00f3n del PIB?<\/p>\n

-\u00bfCu\u00e1l es el instrumento de pol\u00edtica monetaria m\u00e1s utilizado por los Bancos Centrales en general y por el Banco Central Europeo en particular para controlar la cantidad de dinero en la econom\u00eda?<\/p>\n

-Seg\u00fan lo estudiado en clase, para que el BCE reduzca los tipos de inter\u00e9s del 3,25 al 2,5% \u00bfQu\u00e9 operaciones concretas ha tendido que efectuar?<\/p>\n

-El 19 de diciembre el estado efectu\u00f3 la primera subasta a trav\u00e9s del Fondo de Adquisici\u00f3n de Activos, se adjudicaron 2.115 millones de euros a 2 entidades financieras, si suponemos que el coeficiente de caja es del 2%, y la relaci\u00f3n de efectivo en manos del publico en relaci\u00f3n a los dep\u00f3sitos es del 20% \u00bfLa medida articulada por el gobierno en cuanto habr\u00eda incrementado la oferta monetaria? \u00bfRealmente se incrementar\u00e1 la oferta monetaria en esa cuant\u00eda?<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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